Baten en lasten
Meerjarige begroting | |||||||
148 Verzekeringen | Rekening 2014 | Begroting 2015 | Begroting 2016 | Raming 2017 | Raming 2018 | Raming 2019 | |
Totaal baten | 3 815 | 5 132 | 5 131 | 5 133 | 5 133 | 5 133 | |
Opbrengsten derden | 3 703 | 5 132 | 5 131 | 5 133 | 5 133 | 5 133 | |
Overige baten | 112 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Totaal lasten | 5 588 | 8 522 | 7 700 | 7 675 | 7 648 | 7 649 | |
Apparaatslasten | 722 | 692 | 697 | 690 | 682 | 682 | |
Inhuur | 4 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | |
Overige apparaatslasten | 28 | 40 | 47 | 46 | 46 | 46 | |
Personeel | 690 | 649 | 647 | 641 | 633 | 633 | |
Interne Lasten | - 4 666 | - 4 237 | - 4 123 | - 4 142 | - 4 161 | - 4 160 | |
Concernbrede bedrijfsvoeringskosten | 370 | 342 | 366 | 347 | 328 | 329 | |
Overige doorbelastingen | - 5 036 | - 4 579 | - 4 489 | - 4 489 | - 4 489 | - 4 489 | |
Programmalasten | 9 532 | 12 067 | 11 126 | 11 127 | 11 127 | 11 127 | |
Inkopen en uitbestede werkzaamheden | 99 | 48 | 48 | 48 | 48 | 48 | |
Overige programmalasten | 9 433 | 12 019 | 11 078 | 11 079 | 11 079 | 11 079 | |
Saldo voor reserveringen | - 1 773 | - 3 390 | - 2 569 | - 2 542 | - 2 515 | - 2 516 | |
Saldo na reserveringen | - 1 773 | - 3 390 | - 2 569 | - 2 542 | - 2 515 | - 2 516 | |
Toelichting op de tabel
Baten
De baten bestaan voornamelijk uit opbrengsten uit de externe premie-inning van alle verzekeringssoorten (brand-, auto-, vaartuigen- construction all risk, aansprakelijkheid-, rechtsbijstand-, kunst-, fraude- en overige verzekeringen). Daarnaast zijn er ook opbrengsten uit de afhandeling van schades.
Lasten
De lasten op het product Verzekeringen bestaan voornamelijk uit programmalasten bestaande uit betalingen van premies, schade-uitkeringen, expertisekosten en overig), personeels- en overige apparaatslasten, inkopen en uitbestede werkzaamheden en concernbrede bedrijfsvoeringskosten (overhead). Daarnaast vindt aan de lastenkant ook de verrekening plaats van de specifieke verzekeringen brand, auto, vaartuigen en CAR. Dit wordt zichtbaar gemaakt middels de post overige doorbelastingen.
Reserves
Niet van toepassing
Toelichting meerjarig verloop
De afname van het nadelig resultaat vanaf 2016 is een gevolg van de bezuinigingen waartoe dit voorjaar is besloten. Voor het product Verzekeringen betreft het € 850 structureel.